9月4日下午,央行联合中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等六部门下发了《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称公告)。公告要求,任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,加强代币融资交易平台的管理,各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务。 20170905-ICO-1 央行公告称,ICO(Initial Coin Offering,虚拟货币首次公开发售)是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

值得注意的是,公告明确指出自发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止,已完成代币发行融资的组织和个人应当作出清退等安排,合理保护投资者权益,妥善处置风险;任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东对记者表示,此次监管对ICO“一刀切”在意料之中。国家已多次强调要将防范金融风险放在第一位,而ICO则已经出现了“劣币驱除良币”的现象。

另有接近决策层人士告诉记者,《公告》只是开始,未来还将发布针对虚拟货币监管的后续政策。

**业内:比特币等“主流币”只受短期影响 ** 20170905-ICO-3 对于ICO 被叫停,比特币、莱特币以及以太坊等“主流币”价格出现大幅度下滑的现象,OKCoin币行CEO徐明星向记者表示,“监管办法针对ICO代币市场,很多没有实质性产品的项目代币价格可能发生大跌。但对比特币、莱特币、以太坊等数字加密代币市场的直接影响不大,即使有,也是短期影响。长期看,比特币的价格受共识价值的影响。” 20170905-ICO-1 据火币网平台,公告发布后,比特币报价一度从28500多元跌到26000多元后才有所企稳。 20170905-ICO-2 莱特币更是暴跌近10%,最低至436元,超级现金Hshare(HSR)大跌近60%。

虚拟货币与lCO监管研究专家邓建鹏在接受央广网记者采访时也表示,短期内比特币、莱特币等“主流币“价格会下跌,但长期来看还是有很大可能会涨起来。“因为比特币具有较高的可信度和流通性,并且在国际化范围内得到了越来越高的认可。”他指出。

邓建鹏认为,ICO发行与比特币发行有本质区别,ICO发行有强中心化属性,募资规模等完全取决于发起平台,而比特币发行的重要属性便是去中心化。“不能因为90%的ICO项目不靠谱,就得出比特币和区块链技术不靠谱的结论。事实上,加密代币和技术本身都是中性的。”邓建鹏表示。

“目前ICO的不健康发展和泡沫化严重的现象,让不了解行业的投资者混淆了区块链技术、加密数字代币和ICO代币的区别,也给投资者带来认知和投资误区。”徐明星认为,监管机构对于ICO的监管以及引导,反倒会推动以比特币、莱特币为代表的区块链行业以及数字资产行业更好发展。

公告发布后,各大ICO平台有什么动作呢?

记者统计了43家ICO交易平台状况,截至昨晚20:00记者发稿,7家ICO平台在其官方网站发布公告,宣布暂停ICO新项目业务,但提币功能正常。7家ICO平台分别是币认购、91ICO(币投网)、GOGOICO、币众筹、币投资、ICO365、点量金服。

值得一提的是,7宝网暂停了币种交易,其公告称,7宝网暂停交易SIX、基因链、GXS、DIOT等币种,但可正常提币;阿尔法币、交通链将退回ICO币种;政务链、SIX、基因链,正在协商处理,人民币充值提现正常处理,恢复交易时间以最新公告为准。

ETCWin平台发布公告,宣布于9月4日18:00起暂停人民币交易(即“虚拟货币”对人民币的交易)及人民币充值业务,人民币提现功能可正常使用,届时系统将自动撤销用户在人民币交易对未撤销的委单。记者以投资者身份,就ICO清退安排事宜对ETCWin咨询时,客服回应称,Askcoin会退,其他暂时没有消息。

除此之外,在上述统计的43家ICO交易平台中,有2家平台发布了项目退币公告。其中平台币安宣布关于超级天网ICO 退币的公告,应超级天网官方取消ICO的决定,基于保护每一位用户的利益考虑,所有在币安参与超级天网ICO的用户,将根据当时兑换比例原路退回对应资产。由于BNB(币安币)近期价格波动较大,币安团队经过慎重考虑,对于所有以BNB兑换SSN(超级天网发行的代币)的用户,将采用ICO当日ETH的汇率标准,1SSN=0.00002857 ETH(以太坊),返还用户等额ETH。所有参与超级天网ICO的用户可进入个人中心分发记录查看退币数量。

另外,GOGOICO不仅于9月4日暂停了所有涉及ICO项目的上架,对于已经上架的项目将配合监管部门进行清查整顿,还清退了CDN、车保链ICO等币种。此前一天,GOGOICO已宣布下架光速链ICO、暂停Mondo ICO项目。

国家互联网金融安全技术专家委员会在《2017上半年国内ICO发展情况报告》中指出,从ICO平台看,融资金额最多的平台分别为ICOAGE(经营主体为上海趣块信息科技有限公司)、ICOINFO(经营主体不明)和ICO365(经营主体为深圳众链科技有限公司),分别占30.7%、22.9%和10.6%。

而这三大平台在9月4日之前已经暂停了相关业务:8月30日晚间,ICOINFO 已宣布暂停一切ICO业务;9月2日晚间,比特币中国发布公告称暂停ICOCOIN(ICO币)充值与交易业务;9月3日下午,ICOAGE也发布了暂停服务公告。

退币有点麻烦

“清退的问题比较麻烦。”邓建鹏表示,如果是刚刚募集,项目人手中还持有大量比特币、莱特币等未交易,原路返还没有问题;但是,如果募集的币用完了一部分,或者被项目发起人全部变现为人民币等法定货币,或者代币上市交易多次,原投资人已经很难搞清原来的币值,清退存在技术问题,对于已经变现的代币来说,操作也比较困难。

对此,中国科技金融法律研究会理事肖飒给出了建议。对于已募集比特币、莱特币等,但尚未发行代币者,应将募集的币发还原参与人;对于已经完成ICO,但尚未启用“募集代币换法币”的发行方而言,应发还募集的币和收回发行的原生代币。

对于已完成全流程,且代币已上交易所的情况,肖飒建议代币应及时停止交易。“可借用上市公司‘私有化’流程;项目发行方及其董监高,可以采用“要约收购”方式;对于不愿意被要约收购的持有人,可以采取单独谈判的办法。总之,不能让参与人的合同目的落空。” 肖飒指出。

对于已完成全流程、项目已开启、已将部分代币换为法定货币的情况,肖飒表示处理难度陡升。肖飒建议,项目主体应出具审计报告和公示相应文件:审计报告全文、项目进展全貌;准备详实的区块链应用项目可行性报告;就项目真实现状,向注册地金融监管机构汇报。

近期,各国政府也对ICO展开了密集监管。本月初,美国金融委员会宣布成立ICO认证小组,并拟发行ICO证书;加拿大则认定ICO符合证券定义,代币应被纳入合法分类证券范畴;以色列政府也宣布开展新的ICO审查。

本文综合自每日经济新闻、第一财经、央广网、界面新闻报道

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